Cum acționează brokerii falși pe internet: La ce trebuie să fii atent

Dorința de cîștig rapid este speculată de așa zișii „consultanți”/ „brokeri” care au devenit tot mai activi pe rețelele sociale și care promit investiții cu profituri foarte mari, dar care sînt de fapt păcăleli în toată regula.

Aceștia au strategii foarte bine puse la punct pentru a cîștiga rapid încrederea oamenilor și pentru a-i putea astfel convinge să „investească în produsele lor”, transmite playtech.ro.

Companiile care oferă așa zise servicii de investiții sau care oferă „platforme de tranzacționare” se promovează online și, în special, prin intermediul canalelor de social media (cel mai adesea prin Facebook).

Entitățile promit de obicei profituri mari și, deseori, folosesc fotografii sau declarații false ale unor celebrități sau imagini cu articole de lux pentru a atrage atenția.

Accesînd reclama, veți ajunge la o „platformă de investiții” sau la o pagină web în care vi se cere să introduceți datele dumneavoastră de contact. La scurt timp, un „reprezentant” al firmei vă va suna și va încerca să vă convingă „să investiți”.

În general, aceste entități oferă așa-zise servicii de investiții în monede virtuale (criptomonede precum Bitcoin, Ether etc), opțiuni binare, CFD (contracte pentru diferență) și Forex.

De obicei, se adresează în limba engleză sau, din ce în mai frecvent, în limba română, pretinzînd că firma pe care o reprezintă are sediul, de exemplu, în UK și birouri în Australia.

Deseori, folosesc numere de telefon cu prefix de UK (+44) sau cu prefix 031 (specific telefoniei fixe), acesta nu poate fi însă un reper de localizare a persoanei respective. Ofertele actuale de comunicații permit achiziționarea și folosirea oriunde în lume a unei cartele telefonice asociată cu un prefix specific, de exemplu, Marii Britanii sau României.

Brokerii falși vor încerca să vă convingă să „investiți” sume cît mai mari de bani și, în cazul în care manifestați temeri, vă vor oferi „șansa” de a începe cu suma minimă de 250 euro sau de dolari. După ce suma convenită este transferată către entitate, vi se va cere să deschideți un „cont de tranzacționare”.

De obicei, brokerul vă solicită ca transferul banilor să se facă prin intermediul monedelor virtuale, transmițînd cheia publică (Public Key) a unui portofel electronic (o serie lungă de numere și litere care reprezintă numărul de cont în interacțiunile din blockchain) în care se va face virarea respectivelor criptoactive.

La scurt timp după deschiderea așa zisului cont, veți observa că suma de bani „disponibilă în cont” crește considerabil. Veți fi contactat din nou, cu solicitarea de a suplimenta fondurile. Mulți dintre petenții care s-au adresat Autorității de Supraveghere Financiară au menționat că, încrezători în „profiturile” obținute, au virat bani către entitate în mai multe tranșe, în final ajungînd să transfere chiar sume echivalente a 10.000-15.000 euro.

La momentul la care vă manifestați dorința de a vă retrage suma de bani acumulată sau o parte din aceasta, „brokerul„ pretinde plata unei sume de bani, sub titlu de „impozit” sau „comision de retragere”. Această plată reprezintă un procent situat între 10% și 30% din suma pe care doriți să o retrageți, entitatea pretinzînd că este solicitată de colaboratorul extern care operează transferul de bani.

După plata acestei noi „taxe” sau după refuzul de a o plăti, „brokerul” dispare, iar clientul nu mai poate lua legătura (telefonic sau prin email) cu acesta. Astfel, investitorul pierde toți banii.

Care sînt mesajele înșelătoare

- Promit de obicei profituri mari și, deseori, folosesc fotografii sau declarații false ale unor celebrități sau imagini cu articole de lux pentru a atrage atenția;

- Încercă să convingă clientul să investească sume cît mai mari de bani;

- Oferă așa-zise servicii de investiții în monede virtuale (criptomonede precum Bitcoin, Ether etc), opțiuni binare, CFD (contracte pentru diferență), Forex.