«Мама, помоги!»: Молдову захлестнула волна телефонного мошенничества

Десятки миллионов леев доверчивых граждан Молдовы оказались в руках телефонных мошенников, использующих нехитрую схему обмана, которая в последнее время получила распространение на постсоветском пространстве, а также в ряде европейских стран, таких как Германия и Румыния.

«Я попал в аварию, нужны деньги» или просто «Мама, помоги!» - такие слова за последние месяцы услышали сотни граждан Молдовы. Люди жалуются на небывалую активность мошенников: звонят они в основном пожилым людям по городскому номеру телефона. Большинству удается распознать обман, но есть и те, у кого аферисты уже выудили солидные суммы. Правоохранители рекомендуют: как только в разговоре с неизвестными появляется фраза, что от вас требуются денежные средства – положите трубку и свяжитесь со своими родственниками, чтобы убедиться, что все в порядке.

Мошенники очень изобретательны, и со временем они только совершенствуют методы и схемы обмана. При этом пострадать от них может каждый, кто не следует простым правилам безопасности. Если не поддаваться панике и сразу же проверять слова звонившего, то можно сохранить свои сбережения и нервы. Важно информировать о новых телефонных «ловушках» близких и родственников, в особенности пожилых, чтобы они не становились жертвами злоумышленников.

«Классическая» схема

В последнее время граждане по всей стране стали все чаще сталкиваться с новой (а точнее, вернувшейся старой) схемой «классического» мошенничества: злоумышленники, представляясь по телефону полицейскими или медработниками, заявляют, что кто-то из близких родственников человека якобы нарушил закон. В качестве причин чаще всего фигурируют провоцирование ДТП, хранение оружия или наркотиков, нанесение тяжких телесных повреждений и даже убийство. Или же мошенники сообщают, что родственник попал в ДТП, и ему срочно требуется операция.

Бывает, что с аналогичной просьбой звонит и сам «сын» или «дочь», а если возникают вопросы, что с голосом, отвечают, что повреждена челюсть, губы либо называют другие причины. Часто разыгрывается спектакль по ролям: сначала просит помощи близкий, а затем к разговору подключается так называемая медсестра или правоохранитель. Мошенники предлагают «откупиться» от уголовного дела и пострадавших или для спасения жизни родственника передать значительную сумму денег. Если человек соглашается, к нему приезжает курьер и забирает их. Хотя аферисты предпочитают наличные, принимаются и банковские переводы. Сумма иногда исчисляется в десятках тысяч долларов или евро.

На самом деле это совсем не новый метод – его использовали и ранее, много лет назад. Тогда мошенники обзванивали граждан и заявляли, что их ребенок якобы попал в ДТП или его задержала служба наркоконтроля и сейчас он находится в отделении полиции. И также просили передать им суммы денег для «спасения» детей.

В Молдове эта схема стала самой распространенной формой мошенничества в прошлом году, а в последние месяцы число звонков значительно увеличилось. И хотя эти случаи часто выносятся на всеобщее обозрение, все же находятся люди, которые попадают в расставленные сети. Только в первом полугодии 2024 года в полицию обратились 137 человек, обманутых в общей сложности на более чем 20 млн леев. Однако попыток гораздо больше: ежедневно в Единую службу экстренной помощи 112 обращаются десятки людей, чтобы сообщить о телефонном мошенничестве.

Преступники, стоящие за этой схемой, чрезвычайно активны и на левом берегу Днестра. За последние месяцы сотни пенсионеров уведомили местных правоохранителей о звонках с требованием денег за «закрытие уголовного дела». Однако в Приднестровье, по официальным данным, никто не стал жертвой злоумышленников.

«Нам тоже звонили»

В соцсети один из пользователей рассказал типичную для этого вида мошенничества историю. Неделю назад на стационарный телефон его матери, 68-летней пенсионерки из Кишинева, поступил звонок. Девушка начала кричать: «Мама, помоги, спаси!» У женщины нет дочери, но она была в курсе этой схемы и решила продолжить разговор, поинтересовавшись, что случилось. «Мама, я на перекрестке сбила мужчину, он в реанимации, это по моей вине, я на красный свет его сбила». Звонившие попросили 30 тыс. долларов, а когда выяснилось, что денег нет и не будет, то бросили трубку.

В комментариях пользователи делятся своим опытом. «Нам тоже звонили. Но телефон с определителем номера, код был +127. Это в США, номер фейковый». «Моей маме тоже позвонили, сказали, якобы меня машина сбила. А я сидела напротив мамы и пила чай. Мама с ними распрощалась».

Но есть и те, кто все же попался в ловушку мошенников. В один из июльских дней было зафиксировано сразу три эпизода: 82-летняя женщина из Ставчен отдала мошенникам 84 тыс. леев и 650 евро, в Кишиневе 72-летняя женщина осталась без 15 тыс. евро, в Унгенах 78-летняя женщина передала злоумышленникам 15 тыс. евро. В другой день три доверчивых кишиневца лишились, соответственно, 340 тыс. леев, 100 тыс. леев и 15 тыс. евро.

В одном из таких случаев 82-летней пенсионерке позвонил неизвестный мужчина и сообщил, что ее дочь попала в ДТП и сбила человека. Он уточнил, что сейчас она находится в больнице с травмами, а для решения вопроса о непривлечении ее к уголовной ответственности необходимо передать крупную сумму денег. Затем позвонила девушка – сообщница ранее звонившего мужчины, и взволнованным голосом сообщила, что попала в ДТП и ей срочно нужно 250 тыс. леев. Пенсионерке показалось, что это действительно ее дочь, так как голос был похожим. Вскоре женщина собрала все свои накопления и передала их в руки мошенников.

В другом случае преступники таким способом сумели выманить у пожилой женщины 20 тыс. долларов. Обман вскрылся только когда она позвонила сыну, живущему в другой стране. Еще одна история: мошенница представилась офицером по уголовному преследованию и сообщила, что невестка столичной пенсионерки совершила аварию с пострадавшими. Для пущей убедительности она даже передала телефон «невестке», которая со слезами просила передать крупную сумму для помощи пострадавшим, находящимся в больнице. Лишь после передачи денег женщина позвонила своей невестке, чтобы узнать о состоянии пострадавших в аварии. Однако девушка сообщила, что ни в какое ДТП не попадала и свекрови не звонила.

Ставка – на шок

Ранее в Молдове был широко распространен другой вид телефонного мошенничества: злоумышленники представлялись сотрудниками служб безопасности банков и заявляли, что хакеры якобы пытаются завладеть деньгами клиента, и чтобы сохранить денежные средства, их необходимо перевести на «безопасный» счет. В последнее время люди перестали попадаться на удочку лжесотрудников служб безопасности банков, и использовать эту схему стали реже.

В полиции считают, что за схемой с родственниками, якобы попавшими в беду, стоят те же группировки – так называемый «кол-центр», группа людей, которые обзванивают наших граждан и под разными предлогами выманивает денежные средства. В первую очередь злоумышленники рассчитывают на человеческое доверие, а также на шок, который испытывают жертвы обмана при сообщении им таких сведений о «родственнике». Применяя психологические приемы, не дают им опомниться, надлежащим образом осмыслить происходящее, перезвонить своим близким лично, убедиться, что с ними все в порядке.

По словам главы Генерального инспектората полиции (ГИП) Виорела Чернэуцану, преступники все чаще используют искусственный интеллект, с помощью которого создают впечатление о разговоре с определенным человеком. Также накладываются помехи, чтобы было сложнее идентифицировать собеседника. Мошенники в основном обзванивают людей старше 60 лет. Причем преимущественно звонят на городские телефоны, очень редко – на мобильные. Это связано с тем, что главным образом пенсионеры до сих пор пользуются этим видом связи и при звонке на стационарный телефон исходящий номер абонента, как правило, не высвечивается. Однако если злоумышленники и звонят на мобильные, то они зачастую используют сервисы по подмене номеров.

Как отмечают опрошенные NOI.md эксперты, вариантов, откуда берут номера телефонов мошенники, несколько: утечки и «сливы», покупные базы данных с теневых форумов и персональная информация из открытых источников, например, профилей соцсетей. Будущих жертв чаще всего не выбирают, а просто проверяют всех подряд из баз, которые они взламывают, крадут или покупают. Отследить мошенников довольно сложно, поскольку они, как правило, прибегают к технологии подмены. Преступники редко используют один и тот же телефон, а с помощью IP-телефонии они способны сгенерировать практически любой номер.

В большинстве случаев организаторы схемы действуют из других государств, а к обманутому гражданину, которого удалось убедить передать деньги, отправляют курьера. Курьеры в свою очередь забирают посылку с деньгами и отвозят ее третьему, подставному лицу. В Telegram мошенники очень часто распространяют среди пользователей сообщения с предложением такого заработка. При найме они убеждают потенциальных курьеров, что вся деятельность происходит в рамках закона. Им говорят, например, что банковские лимиты не позволяют в полной мере совершать необходимое количество операций. В основном это молодые люди от 18 до 30 лет.

Курьеры и местные аферисты – на скамье подсудимых

Таким образом, курьеры и подставные лица не всегда осведомлены, что занимаются мошеннической деятельностью. Некоторые из них даже не знают, что доставляют деньги, тем более добытые незаконным путем: злоумышленники просят граждан упаковать купюры во что-то непрозрачное. Мошенники зачастую могут быть хорошими психологами, и, если они понимают, что человеку нечего терять, могут и сразу сообщить, что ему придется заниматься преступной деятельностью. В некоторых случаях правоохранителям удавалось доказать, что задержанный курьер знал о передаче краденых денег.

Ранее мошенники пытались использовать в качестве посыльных водителей такси и служб доставки. После таких инцидентов последним строго запретили принимать несопровождаемые посылки с денежными средствами.

Те, кто ведет телефонные переговоры, как правило, остаются безнаказанными, поскольку находятся за пределами страны. Довольно сложно выйти и на тех, кто инструктирует участников схемы в Молдове – с ними, как правило, контактируют через фейковые аккаунты в мессенджерах. В отношении неизвестных «консультантов» и организаторов мошеннических схем возбуждают уголовные дела, отправляя запросы правоохранительным органам других стран. По словам главы МВД Адриана Эфроса, полиция делает все возможное, чтобы выявить лидеров преступной схемы, но сталкивается со сложностями, поскольку отследить идущие через Интернет звонки довольно затруднительно.

На скамье подсудимых в основном оказываются курьеры, непосредственно получающие от потерпевших денежные средства, а также люди, которые по цепочке получают от курьеров похищенные денежные средства для дальнейшего их перевода на счета организаторов преступления. Во многих случаях деньги переводят в криптовалюту, усложняя отслеживание цепочки денежных переводов. Каждое подставное лицо в этой схеме оставляет себе какие-то проценты от суммы, которую пересылает другому. На допросе в полиции один из задержанных курьеров заявил, что за услугу передачи 12 тыс. евро, полученных от 68-летней жительницы Унген, ему заплатили 500 евро и 200 долларов. Как правило, до кураторов доходит порядка 90% полученных от жертв сумм.

Впрочем, множатся случаи, когда мошеннические методы «кол-центров» перенимают местные аферисты. Так, в Кишиневе полиция задержала троих мужчин в возрасте 30, 49 и 50 лет, которые звонили своим жертвам, иногда представляясь сотрудниками полиции, и вымогали деньги, сообщая, что их родные, якобы, совершили аварию или попали в нее. Они заявляли, что пострадал человек, и обещали замять дело за определенную сумму – от 2,5 тыс. до 12 тыс. евро. Злоумышленники успели обмануть шесть человек, живущих в Кишиневе и Комрате, получив от них около 40 тыс. евро. Последними жертвами мошенников в феврале этого года стали две жительницы Комрата 63 и 65 лет, которые отдали им около 140 тыс. леев.

В другом случае задержаны злоумышленники 31, 39 и 25 лет, которые в течение недели действовали в Гагаузии – по той же схеме, представляясь родственниками, знакомыми, адвокатами, врачами или сотрудниками правоохранительных органов. В результате незаконных действий они присвоили более 337 тыс. леев. Кроме того, в этом месяце под стражу были взяты трое молодых людей в возрасте 20, 24 и 26 лет, причастные как минимум к 14 случаям аналогичного мошенничества, совершенным на протяжении трех недель. А ранее после проворачивания аферы «родственник попал в аварию» были задержаны две украинки, в ловушку которых попалась 67-летняя жительница Унген. Они отправились домой к женщине, чтобы забрать 150 тыс. леев, но были остановлены ее сыном, который сообщил в полицию.

Побеседуйте со своими родными

В полиции отмечают, что к концу июля число таких попыток мошенничества снизилось, а население стало более бдительным и осторожным после того, как власти развернули масштабную информационную кампанию, которая включает в себя трансляцию информационных сообщений в торговых центрах, общественном транспорте, на рынках и автовокзалах, а также текстовые сообщения, отправленные на телефоны граждан. Для распространения предупреждений МВД рассчитывает на поддержку СМИ, блогеров, администраторов интернет-групп и каналов, а также всех граждан.

Поскольку потерпевшими чаще всего являются пожилые люди, то в первую очередь нужно побеседовать со своими родными, рассказать о такого рода мошенничествах, разъяснить, что не стоит передавать денежные средства незнакомым лицам, нужно любым способом связаться со своими близкими и убедиться, что с ними все в порядке. Полиция советует обратиться в правоохранительные органы и содействовать задержанию соучастников преступления. Также рекомендуется предостерегать детей от «сомнительных заработков в качестве курьеров».

Если вы ответили на звонок и начинается разговор о том, что вам нужно перевести или передать деньги, то лучше сразу закончить беседу. Не пытайтесь узнать, как личные данные попали к третьим лицам, и не вступайте в иные обсуждения. Ведь продолжая разговор, можно незаметно для себя поддаться на уловки. Мошенники используют различные методы социальной инженерии, чтобы путем манипуляций заставить жертву совершить нужное им действие.

Полиция советует гражданам анализировать и проверять достоверность получаемой информации, чтобы не стать мишенью преступников. Если вам позвонили и сообщили, что ваш близкий родственник, к примеру, попал в ДТП, то самый простой и банальный способ выявить мошенников – позвонить тому, про кого идет речь, и убедиться, что с ним ничего не произошло. С вероятностью 99,9% на том конце провода скажут, что все в порядке. Если родственник по какой-то причине не ответил на звонок – можно спросить имя, должность и место работы человека, который вам позвонил. А затем позвонить в соответствующую организацию, где этот человек якобы работает, и узнать, существует ли вообще такой сотрудник.

Ощущение реального звонка

Даже схожесть голоса не должна снижать бдительность потенциальной жертвы, на которую обратили свой взор злоумышленники, когда речь идет о телефонном или онлайн мошенничестве. В соцсетях предупреждают, что аферисты постоянно выходят на новый уровень и есть случаи, когда они с помощью нейросетей моделируют голоса близких тех, кому звонят. По словам IT-специалистов, существуют платные и бесплатные нейросети, при помощи которых возможно подделать голос человека из 10-секундного отрывка. Если платные имитируют голос качественно, то бесплатные работают довольно плохо и синтез речи легко отличить от настоящего человека. Подделку могут выдать различные фоновые шумы, не совсем естественные звуки и интонации, неправильное ударение в некоторых словах. При этом хорошо обученную нейронную сеть можно отличить, только если записать разговор и неоднократно переслушивать.

Возместить ущерб в большинстве случаев бывает сложно, поскольку чаще всего организаторы схемы действуют из других государств. Выявление таких «кол-центров» - как правило международная операция, в которой задействованы правоохранительные ведомства разных стран. Так, в мае 2024 года следственные органы Германии с коллегами из нескольких других стран разоблачили крупную общеевропейскую сеть телефонных мошенников. По данным немецкой полиции, десятки человек задержаны, ликвидировано 12 кол-центров, связанных в мошенническую сеть в ряде стран. Их сотрудники использовали самые разные способы обмана, в том числе выдавали себя за близких родственников, банковских служащих, полицейских или работников общества защиты прав потребителей, рассказывая жертвам о том, что им грозит наказание за какой-либо вымышленный проступок, обещая выигрыш или требуя уплаты задолженности.

Известен также случай, когда в результате совместной операции испанской полиции с правоохранительными органами Китая за телефонное мошенничество были задержаны около 200 китайцев, проживающих в Испании. Нанесенный ими ущерб был оценен в 16 млн евро. Мошенники звонили по различным телефонным номерам в Китае, выдавая себя за соседей, друзей, родственников собеседника, предупреждая о многочисленных фактах мошенничества и призывая быть осторожнее. Затем жертве звонили фейковые «полицейские» или «представители судебных органов», предлагая перевести деньги на банковский счет, который якобы контролирует полиция. На самом деле счета принадлежали криминальной организации и были зарегистрированы в офшорных зонах.

Как отмечают эксперты, чем дольше существует телефонное мошенничество, тем сложнее становится определить злоумышленника. Крупные группировки хорошо изучили психологию поведения людей и варианты развития ситуаций, поэтому у многих на первых этапах возникает ощущение реального звонка. В то же время важно помнить, что цель преступных схем остается неизменной – похитить деньги. Другой важный признак, указывающий на мошенников, - тактика сильного давления и вынуждения к поспешным действиям. Они всегда пытаются создать ощущение срочности, держать человека как можно дольше «на проводе» и заставить действовать быстро, не задумываясь. Такой разговор продолжать не стоит. «Сообщите в полицию по номеру 112 и не передавайте деньги неизвестным лицам», – резюмируют в ГИП.

Виктор Суружиу