Украли с банковских карт более 175 тысяч леев. Трое молодых людей отправлены на скамью подсудимых

Прокуратура по борьбе с организованной преступностью и особым делам (ПБОПОД) объявляет о привлечении к уголовной ответственности членов организованной преступной группы, похитившей с банковских карт девяти жертв более 175 000 леев, выдавая себя за банковсвких служащих.

По данным прокуроров ПБОПОД, подсудимыми являются трое молодых людей в возрасте 18, 21 и 22 лет, родом из Кишинева и Унген, которые действовали в декабре 2021– феврале 2022 года.

Схема была основана на телефонных звонках членов группы, совершенных мошенническим образом от имени четырех крупных молдавских банков в качестве «сотрудников службы безопасности по борьбе с актами банковского мошенничества» своим клиентам. Заявленной причиной звонков были предполагаемые мошеннические действия в отношении банковских счето девяти жертв, которых спрашивали, знают ли они человека с выдуманным ими именем, который попытается снять деньги с их счета в это время.

В качестве метода урегулирования ответчики запрашивали у потерпевших конфиденциальную личную банковскую информацию, такую как дата рождения, секретный пароль и CVV-код, включая коды, полученные потерпевшими по телефону, для совершения транзакций. В общении с потерпевшими они использовали в качестве предлога необходимость внесения денег на другой, безопасный счет или блокировку банковской карты; после чего они рассылали жертвам СМС с фейковыми сообщениями о том, что «банковская карта успешно заблокирована».

В действительности, однако, как только они получали запрошенные конфиденциальные данные от жертв, они получали доступ к их счетам на веб-сайтах банков или через телефонные приложения, откуда переводили деньги на другие банковские счета (через обычную операцию «P2P») - матери, отца или друзей.

А в некоторых случаях они использовали полученные мошенническим путем данные для генерации кода («cash by code» — вариант, предлагаемый банком клиентам), который позволял снимать деньги в банкомате, фактически не имея банковской карты жертвы.

Позже они переводили деньги на счета в электронных валютах — криптовалюте. Во многих случаях потерпевшие замечали подозрительные черты в поведении обвиняемых, но, обратившись в банк или непосредственно проверив свой банковский счет, обнаруживали, что их уже лишили значительных сумм денег.

По закону хищение, совершенное членами преступной группы, наказывается лишением свободы на срок от 2 до 6 лет, а до вынесения судебного решения по делу в отношении причастных действует презумпция невиновности, в качестве процессуального права.