Новые права и ограничения в деятельности небанковских кредитных организаций

Правительство поддержало законодательную инициативу о внесении изменений в нормативную базу небанковских кредитных организаций (Закон № 1/2018), направленную на совершенствование их деятельности.

Таким образом, лица, которые в прошлом являлись администраторами/владельцами небанковских кредитных организаций (НКО), снятых с учета в Реестре, не будут допущены к управлению/владению новых НКО.

Для члена исполнительного органа или руководителя филиала/дополнительного офиса будет введен новый квалификационный критерий репутации, который относится к добросовестности и профессионализму.

НКО, помимо права создавать филиалы и/или дополнительные офисы, о которых уведомят НКФР, также будут иметь право на ликвидацию филиалов.

Надзорный орган (НКФР) сможет приостановить на срок до 2 лет деятельность НКО. В период приостановки деятельности НКО по-прежнему подчиняется закону, обязанному соблюдать требования, а надзорный орган зафиксирует возобновление деятельности после того, как будут устранены нарушения, за которые деятельность была приостановлена.

Также было одобрено внесение изменений в статью об обязательном аудите. Таким образом, отдельные финансовые отчеты НКО могут быть проверены в целях, отличных от установленных законом. Аудит может проводиться отдельно или одновременно с аудитом финансовой отчетности той же или другой аудиторской организацией. НКО также должны будут представить в НКФР аудиторский отчет о годовой финансовой отчетности.